In wirtschaftlich unsicheren Zeiten setzen viele Österreicher:innen bei Finanzentscheidungen zunehmend auf persönliche Beratung. Eine aktuelle Erhebung des Marktforschungsinstituts Bilendi bestätigt diesen Trend und zeigt, dass der Wunsch nach individueller und vertrauensvoller Betreuung im Vordergrund steht, während algorithmische Ansätze weniger Zuspruch finden. Vor diesem Hintergrund stellt Swiss Life Select mit der neuen Investmentlösung "Swiss Life Select Invest" ein Konzept vor, das institutionelle Investmentstrategien mit persönlicher Beratung und einem gewissen Maß an Individualisierung verbinden soll.
Finanzberatung hoch im Kurs
Die Bilendi-Umfrage belegt, dass sich die Österreicher:innen gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten einen ehrliche:n und kompetente:n Finanzberater:in an ihrer Seite wünschen, um Finanz- und Vorsorgefragen zu lösen. 62 Prozent der Befragten geben an, dass Finanzberatung, auf die man sich verlassen kann, immer wichtiger für sie wird. Ebenso wichtig ist für die Menschen die persönliche Beratung durch eine:n Finanzexperten:in. Demnach sagen 64 Prozent der Befragten, dass sie ihre Finanzen lieber nach den Empfehlungen eines Menschen anstatt eines algorithmusbasierten Robo Advisers organisieren. Besonders ausgeprägt ist dieser Wert bei Frauen mit mehr als 70 Prozent. Männer legen mit 57 Prozent deutlich weniger, aber dennoch großen Wert auf persönliche Beratung.
Außerdem zeigen Erhebungen, dass in Sachen Kapitalmarktinvestments in Österreich noch viel Luft nach oben besteht, wonach nur rund 30 Prozent der Österreicher:innen Wertpapiere wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds besitzen.
Hier möchte Swiss Life Select mit einer neuen Investmentlösung ansetzen und launcht "Swiss Life Select Invest", mit dem Ziel, langfristigen Vermögensaufbau für Privatpersonen zugänglicher zu machen.
Kern der Lösung
Mit "Invest" bringt das Unternehmen also eine Investmentlösung auf den Markt, die die Vorteile institutionellen Investierens mit einem hohen Individualisierungsgrad vereinen soll. Kern der neuen Lösung sei ein breit gestreutes Strategieportfolio, das von den Swiss Life Select Investmentexpert:innen zusammengestellt wird. Dabei sollen schwerpunktmäßig zwei Strategiefonds zum Einsatz kommen, die einerseits in Aktien bzw. in Anleihen investiert sind. Neben den genannten Strategiefonds können individuelle Schwerpunkte gesetzt werden. Über ETFs und kostenreduzierte Anteilsklassen klassischer Investmentfonds lasse sich demnach gezielt in ausgewählte Themenfelder investieren, beispielsweise in bestimmte Branchen wie etwa Biotechnologie oder Infrastruktur, bestimmte Regionen wie etwa Schwellenländer oder in Megatrends wie Nachhaltigkeit oder Edelmetalle.
Laut dem Unternehmen sollen dabei vorrangig Produkte eingesetzt werden, die ansonsten zum Teil nur institutionellen Investoren vorbehalten sind.
"Unsere neue Investmentlösung Swiss Life Select Invest vereint das Beste aus zwei Welten: Die fundierte Marktmeinung unserer hauseigenen Vermögensverwaltung kombiniert mit kostentransparenten Themen-ETFs – abgestimmt auf die persönlichen Investmentvorlieben unserer Kundinnen und Kunden", sagt Christoph Obererlacher, CEO von Swiss Life Select Österreich und fügt hinzu: "Mit dieser Lösung geben wir Menschen die Möglichkeit, in Zeiten volatiler Märkte finanziell selbstbestimmt, flexibel und zugleich professionell vorzusorgen und langfristig Vermögen aufzubauen."
Transparenz und Wissenschaft
Ein Alleinstellungsmerkmal sei außerdem die "Fondsdurchsicht" der beiden Kerninvestments: Die Kund:innen sollen detaillierte Einblicke erhalten, in welche konkreten Unternehmen ihr Kapital investiert wird – sowohl bei Aktien als auch bei Anleihen. "Wir wollen unseren Kund:innen eine neue Qualität beim Investieren bieten – mit einem Höchstmaß an Transparenz, Flexibilität und Know-how. Gerade in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ist ein verlässlicher Berater entscheidend. Dies belegt auch die aktuelle Studie und diesen Anspruch erfüllen wir mit Swiss Life Select Invest zu hundert Prozent", so Obererlacher abschließend.
www.swisslife-select.at
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