Helvetia bringt neuartiges Feature innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung auf den Markt.
Ab sofort bietet die Helvetia Versicherung das neue Helvetia Sicherungskonto an, ein am Markt in dieser Form neuartiges Feature innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung. Damit können beispielsweise Erträge abgesichert und Zuzahlungen für ein späteres Investment sicher geparkt werden.
Die Kunden müssen sich nicht bei Vertragsbeginn entscheiden, ob sie klassisch oder fondsgebunden vorsorgen möchten. Mit dem Sicherungskonto haben sie während der gesamten Laufzeit die Möglichkeit, ihre Veranlagung an individuelle Vorsorgebedürfnisse anzupassen – einmal risikoreicher mit höherem Fondsanteil, dann wieder sicherer mit höherem Anteil am Helvetia Deckungsstock (bis zu 100 % möglich), so Werner Panhauser, Helvetia Vertriebsvorstand. Es können insgesamt 10 Fonds (inkl. dem Sicherungskonto) gleichzeitig bespart werden. Shiften und Switchen kann der Kunde dabei beliebig oft, bis zu vier Mal im Jahr ist das gratis möglich. „Das Helvetia Sicherungskonto ist sozusagen ein bewachter Parkplatz für das Geld“, erklärt Panhauser.
Mit dem Sicherungskonto führen wir unseren Innovationskurs in der fondsgebundenen Lebensversicherung fort. Das Helvetia Sicherungskonto eröffnet den Maklern und Vermögensberatern neue Möglichkeiten, während der gesamten Laufzeit die Veranlagung individuell den Wünschen ihrer Kunden anzupassen. Dass es in der Praxis gelungen ist, die Flexibilität eines Fonds bei gleichzeitiger Sicherheit des Deckungsstocks zu verbinden, hat viele Vertriebspartner positiv überrascht. Die Rückmeldungen vom Markt sind sehr erfreulich", ergänzt Alexander Neubauer, Leiter Partnervertrieb.
Gewinnbeteiligung: Ab sofort und gestaffelt
Die Wertentwicklung des Sicherungskontos hängt unter anderem von der Gewinnbeteiligung ab, die grundsätzlich einmal jährlich festgelegt wird und sich an den Erträgen des gebundenen Vermögens orientiert. Der garantierte Rechnungszinssatz beträgt 0 % p.a., die Gewinnbeteiligung ist auf die ersten fünf Jahre steigend ausgelegt, sodass die Wertentwicklung des Sicherungskontos laut Panhauser. nur positiv werden könne. „Das Sicherungskonto kann somit sehr gut eingesetzt werden, um Gewinne abzusichern oder Zuzahlungen zwischenzuparken und gleichzeitig vor Kursverlusten zu schützen. Das Helvetia Sicherungskonto ist damit ein attraktiver Geldmarktfondsersatz.“ (jw)
